ROADMAP FAMILY OFFICE

3분 가족자산 구조점검

가족법인을 만들지 말지만 보는 점검이 아닙니다.
부모님의 생활, 장기자산, 가족법인 활용, 법인자금 운용, 개인·법인 소득과 현재 세금, 세대연결 중 무엇부터 정리해야 하는지 12개의 질문으로 확인해보세요.

별도의 개인정보 입력 없이 바로 확인할 수 있습니다. 답변은 저장되거나 전송되지 않습니다.

질문 1

부모님의 앞으로 생활비·의료비·비상자금은 어느 정도 정리되어 있습니까?

필요한 금액과 마련 방법을 구체적으로 정리했습니다.대략 알고 있지만 기간이나 금액은 더 확인해야 합니다.아직 별도로 정리하지 못했습니다.

질문 2

연금·금융자산·사업소득 등 출처와 금액을 정리했습니다.일부는 준비되어 있지만 장기 계획은 부족합니다.자산은 있지만 생활 현금흐름 계획은 따로 없습니다.

질문 3

각 자산의 역할과 사용 시기를 구분했습니다.일부만 구분되어 있습니다.한데 관리하고 있어 구분이 어렵습니다.

질문 4

기간·위험·유동성 기준을 정해 두었습니다.장기 운용의 필요성은 알지만 기준이 모호합니다.별도의 장기 운용 기준이 없습니다.

질문 5

이미 운영 중이며 역할·의사결정·관리기준이 정리되어 있습니다.법인이 있거나 검토 중이지만 구체적인 역할은 아직 모호합니다.법인은 만들었지만 활용하지 못하고 있습니다.현재 가족법인이 없고 아직 구체적으로 검토하는 단계는 아닙니다.

질문 6

목적별 자금과 운용 기준을 정해 관리하고 있습니다.일부 운용하지만 기준이 명확하지 않습니다.법인 통장에 자금이 머물러 있거나 구체적인 운용계획이 없습니다.현재 가족법인이 없어 해당하지 않습니다.

질문 7

각 방법의 목적·증빙·회수계획을 검토했습니다.용어는 알지만 우리 가족에게 무엇이 맞는지 정하지 못했습니다.아직 구분하거나 검토하지 못했습니다.현재 가족법인이 없어 해당하지 않습니다.

질문 8

실제 역할·지분·소득원을 기준으로 정리했습니다.일부는 정리했지만 전체 흐름은 점검하지 못했습니다.개인과 법인의 소득이 한쪽에 집중되어 있거나 별도 계획이 없습니다.

질문 9

우리 상황에 적용 가능한 제도와 요건을 주기적으로 확인합니다.일부 알고 있지만 개인투자조합·벤처투자 등 적용 가능성은 확인이 필요합니다.현재 활용 가능한 제도는 거의 검토하지 못했습니다.

질문 10

대상·시기·부모님의 생활 우선 원칙을 정했습니다.대화는 했지만 구체적인 순서는 없습니다.아직 논의하지 못했습니다.

질문 11

역할·지분·참여시기를 검토했습니다.필요성은 느끼지만 구체적인 방법은 정하지 못했습니다.아직 검토하지 못했습니다.

질문 12

부모님의 평생생활과 현금흐름장기자산의 성장과 운용 방향가족법인 활용과 법인자금 운용개인·법인 소득과 현재 세금구조지분·증여·상속과 세대연결

12개 질문에 모두 답하신 뒤 결과를 확인해 주세요.

점검 결과

다음 행동: 내 결과와 연결된 사례를 먼저 확인해보세요. 이미 문제가 구체적이라면 바로 1차 상담에서 우리 가족의 실제 숫자로 우선순위와 실행순서를 정리할 수 있습니다.

이 점검은 현재 우선순위를 정리하기 위한 안내입니다. 실제 적용 여부와 세금·법률·투자 효과는 가족 및 법인의 상황과 당시 법령·요건에 따라 별도 검토가 필요합니다.